Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Другое - Какие ведомости являются подтверждением выплаты через банк

Какие ведомости являются подтверждением выплаты через банк

Какие ведомости являются подтверждением выплаты через банк

Ответственность


Неуплата налогов:

  1. а в отдельных случаях и к уголовной ответственности (), но это — крайне редко. Примечание: применение штрафных санкций не освобождает компанию от обязанности перечислить в бюджет удержанную сумму налога! (). Неуплата страховых взносов:
    • штраф в размере 20% от неуплаченной суммы страховых взносов (ст. 47 ФЗ от 24.07.2009 № 212-ФЗ);
    • если организация занизила страховые взносы умышленно, то размер штрафа увеличится до 40% (ч. 1 и 2 ст. 47 ФЗ № 212-ФЗ, п. 2.2 Методических рекомендаций, утвержденных Распоряжением Правления Пенсионного фонда России от 05.05.2010 № 120р);
    • пени (ч. 1 ст. 25 ФЗ № 212-ФЗ).
  2. штраф в размере 20% от неуплаченной суммы страховых взносов (ст. 47 ФЗ от 24.07.2009 № 212-ФЗ);
  3. пени (ч.

    1 ст. 25 ФЗ № 212-ФЗ).

  4. если выплата «серой» заработной платы будет выявлено в результате проверки, то компания может быть привлечена к административной ответственности ();
  5. если организация занизила страховые взносы умышленно, то размер штрафа увеличится до 40% (ч. 1 и 2 ст. 47 ФЗ № 212-ФЗ, п. 2.2 Методических рекомендаций, утвержденных Распоряжением Правления Пенсионного фонда России от 05.05.2010 № 120р);
  6. пени ();
  7. штраф в размере 20% от суммы НДФЛ, подлежащей удержанию или перечислению в бюджет ( и );

Зачем требуется подтверждение оплаты?

При внесении денег за кредит или ежегодном погашении налога гражданам рекомендуется сохранять выданные оператором (или терминалом) чеки. Они являются доказательством совершения операции в случае возникновения спорных моментов.Например, жильцу пришло уведомление о наличии задолженности в ФНС.

Наличие документа на руках, выданного после транзакции, будет подтверждением оплаты налогов.

Отсутствие чеков значительно усложняет возможность доказать реальность совершения платежа.

Несмотря на переход в режим электронной оплаты, в 50 % случаев государственные учреждения принимают к рассмотрению претензии только при наличии «бумажной» копии справок.

Как оформить выдачу заработной платы в натуральной форме

Обязательный и очень важный документ, отражающий данные о структуре организации, ее штатном составе и штатной численности.

И само штатное расписание и изменения, в него вносимые, утверждаются приказом руководителя. Является не только документом, отражающим трудовую дисциплину организации, но и служит основанием для начисления заработной платы сотрудникам.Этот документ нужен компаниям не только для ведения бухгалтерского учета расчетов по заработной плате.

Является не только документом, отражающим трудовую дисциплину организации, но и служит основанием для начисления заработной платы сотрудникам.Этот документ нужен компаниям не только для ведения бухгалтерского учета расчетов по заработной плате.

Табель необходим также для подтверждения экономической оправданности расходов на оплату труда сотрудников для целей налогового учета, так как по сути своей является документом, подтверждающим фактическое осуществление работниками своей трудовой деятельности.Форма Т-12 является универсальной и используется в большинстве организаций.Срок хранения 5 лет (при вредных условиях труда – 75 лет).

  1. №Т-13 «Табель учета рабочего времени»,

используется компаниями, в которых используется автоматическая система контроля явок и отсутствия сотрудников на рабочем месте (турникеты, электронные пропуска и другие системы распознавания, фиксирующие время прибытия и убытия сотрудников).Срок хранения 5 лет (при вредных условиях труда – 75 лет).

  1. №Т-51 «Расчетная ведомость»,
  2. №Т-53 «Платежная ведомость»,
  3. №Т-49 «Расчетно-платежная ведомость»,

Оплата труда руководителей, специалистов и служащих при тарифной системе производится на основе схемы должностных окладов или согласно штатному расписанию. При этом организации могут устанавливать для таких категорий работников и иные виды оплаты труда (в процентах от выручки, в долях от прибыли и др.).

Для оформления структуры, штатного состава и штатной численности организации применяется штатное расписание (форма N Т-3). Содержит перечень структурных подразделений, должностей, сведения о количестве штатных единиц, должностных окладах, надбавках и месячном фонде заработной платы.

Штатное расписание утверждается приказом руководителя организации или уполномоченным им лицом, изменения в штатное расписание также вносятся в соответствии с приказом вышеназванных лиц.

Иск допустимо предъявлять по месту:

  1. жительства истца (п. 6.3 ст. 29 ГПК РФ);
  2. выполнения трудовых обязанностей (когда оно установлено трудовым договором).
  3. жительства или нахождения ответчика (ст. 28 ГПК);

Применяется для оформления и учета отпусков.Срок хранения 5 лет. Обязательный локальный нормативный акт, ежегодно определяющий очередность предоставления оплачиваемых отпусков сотрудникам организации в соответствии с положениями статьи 123 Трудового Кодекса.Утверждается работодателем не позднее, чем за две недели до наступления календарного года.Порядок составления графика может быть закреплен правилами внутреннего трудового распорядка или положениями коллективного договора, другими внутренними документами организации.О времени начала отпуска работник должен быть извещен под роспись не позднее чем за две недели до его начала.Срок хранения 1 год (рекомендуем хранить до прохождения проверки в ИФНС или Трудовой инспекции).

  1. №Т-8а «Приказ (распоряжение) о прекращении (расторжении) трудового договора с работниками (увольнении)»,
  2. №Т-8 «Приказ (распоряжение) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении)»,

При расчете среднего заработка для оплаты отпуска в форме № Т-60 указывают общую сумму выплат, начисленных работнику за расчетный период.

Также отмечают количество календарных дней или часов (при суммированном учете рабочего времени), приходящихся на отработанное время. Организации, не относящиеся к бюджетной сфере, самостоятельно определяют перечень профессий работников, чей труд подлежит оплате на основе окладов, с указанием их размеров. Такие перечни могут быть оформлены в виде приложений к коллективному договору.

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет: Бесплатно с мобильных и городских Бесплатный многоканальный телефон Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните по бесплатному многоканальному телефону , юрист Вам поможет

Юристов онлайн Вопросов за сутки Вопросов безответов Подписаться на уведомления Мобильноеприложение Мы в соц.

сетях

© 2000-2020 Юридическая социальная сеть 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов.

Москва Комсомольский пр., д. 7 Санкт-Петербург наб. р. Фонтанки, д. 59 Екатеринбург: Нижний Новгород: Ростов-на-Дону: Казань: Челябинск:

Ответы на часто задаваемые вопросы

Вопрос №1: Установленный трудовым договором день выплаты зарплаты приходится на праздник либо выходной.

Когда необходимо выдать заработанные работником деньги из кассы на руки? Деньги выдаются накануне праздничного (выходного) дня.

Вопрос №2: Какой бухгалтерской записью отображают выплату положенных работнику денег на его банковскую зарплатную карточку? ДТ 70 КТ 51 Оцените качество статьи. Нам важно ваше мнение: Одним из самых грубых нарушений трудового законодательства является невыплата или выплата не в полном Заработная плата определяет стоимость труда, который осуществляет сотрудник, выполняя свои обязательства в рамках трудового Одно из обязательных условий, которое должно быть включено в трудовой договор каждого трудящегося, это Работодатели должны выплачивать заработную плату работникам не реже 2 раз в месяц.

Нам важно ваше мнение: Одним из самых грубых нарушений трудового законодательства является невыплата или выплата не в полном Заработная плата определяет стоимость труда, который осуществляет сотрудник, выполняя свои обязательства в рамках трудового Одно из обязательных условий, которое должно быть включено в трудовой договор каждого трудящегося, это Работодатели должны выплачивать заработную плату работникам не реже 2 раз в месяц.

Даты выплат Исполнение трудовых обязанностей в районах Крайнего Севера является достаточно тяжелым трудовым испытанием для людей Работники, которые занимаются трудовой деятельностью связанной с различными неудобствами для самого работника, его физического © 2020 Юридическая консультация в Москве ☎ Москва и МО СПБ и Ленобласть ☎ Регионы РФ ☎ Москва и МО СПБ и Ленобласть ☎ Регионы РФ Adblockdetector

Налоги и право

Если табель ведется по форме № Т-12, то сведения о начисленных суммах могут быть занесены непосредственно в эту форму, в этом случае отдельная расчетная ведомость не составляется.

4. При необходимости (т.е. при использовании на предыдущем этапе формы № Т-51) составляется платежная ведомость по форме № Т-53.

5. Рассчитывается сумма страховых взносов по каждому работнику в специальном регистре (пп.2 п.2 ст.28 Федерального закона от 24 июля 2009 г.

N 212-ФЗ

«О страховых взносах в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования»

). 6. Сводятся (собираются) в один регистр страховые взносы по всем работникам за месяц.

Новые правила валютного контроля, о которых нужно знать малому бизнесу

С марта 2018 г. в силу вступит инструкция ЦБ, которая облегчит жизнь компаниям, работающим с иностранными партнерами, и это коснется внешнеторговой деятельности малого бизнеса.

Оформить перевод денег по внешнеторговым контрактам станет проще и быстрее. Самые важные изменения таковы. Российским компаниям больше не нужно будет оформлять в банках паспорт сделки – документ, который необходим банку, для того чтобы провести платеж за границу. Сейчас такие паспорта необходимо оформлять для сделок на сумму более $50 000.
Сейчас такие паспорта необходимо оформлять для сделок на сумму более $50 000.

Банк оформляет паспорт сделки, как правило, за три дня, некоторые банки берут за это плату. С 1 марта вместо паспорта сделки банк будет регистрировать внешнеторговый контракт и, как и раньше, открывать ведомость банковского контроля.

Регистрация должна занимать один день. Предприниматель должен предоставить банку контракт вместе с информацией о сроках завершения расчетов по контракту. Банки будут регистрировать не все контракты, а только те, сумма которых превышает установленный законами предел.

Для импортных контрактов и кредитных договоров это 3 млн руб., для экспортных – 6 млн руб.

Если в договоре сумма меньше, его регистрировать не надо.

Сумма по экспортным контрактам, которым необходима регистрация в банках, выросла в 2 раза. Уменьшается количество документов, необходимых для валютной операции.

Если раньше клиенту банка при списании и зачислении средств по паспорту сделки было необходимо предоставить справку о валютной операции, то теперь это требование отменяется. Лишь в случае авансового платежа по контракту, который был поставлен на учет, клиенту будет необходимо сообщить в банк сроки возврата аванса при непоставке товара. Однако подавать в банк документы, являющиеся основанием для проведения валютных операций (контракты, инвойсы и т.

п.), все равно придется. Упростится порядок оформления операций на суммы менее 200 000 руб.

в эквиваленте. Банк может вообще не запрашивать документы для таких валютных операций.

Сейчас без предоставления документов можно проводить операции на суммы не более $1000.

С 1 марта при проведении валютной операции на сумму до 200 000 руб. нужно будет представить в банк только платежное поручение с кодом валютной операции.

Если вы оформили паспорт сделки в феврале, до того как начнут действовать нововведения, после 1 марта его можно не закрывать – банк закроет его сам, а внешнеторговый контракт будет поставлен на учет автоматически. И если документы поданы на проверку в банк, но оформление паспорта не началось, контракт тоже поставят на учет автоматически. Собирать сведения заново не придется.

Все эти изменения существенно сократят время оформления валютных сделок и упростят процедуры платежей.

Но отмена паспортов сделок вряд ли позволит малому бизнесу сэкономить на комиссиях – за регистрацию договоров все равно будет взиматься комиссия, а уж комиссию за валютный контроль придется платить, так как его никто не отменял.

Эти изменения упростят жизнь малым импортерам и экспортерам, но нельзя забывать, что банки по-прежнему обязаны выявлять нарушения валютного законодательства и направлять информацию в органы валютного контроля. Ответственность за нарушение валютного законодательства сохраняется – и даже усиливается. Оформление валютных сделок упростилось, но в то же время ужесточаются санкции для нарушителей закона.

С 14 мая 2018 г. вступят в действие изменения ст.

15.25 Кодекса об административных правонарушениях «Нарушение валютного законодательства».

Теперь положения этой статьи распространяются не только на компании, но и на руководителей компаний и на индивидуальных предпринимателей.

Штраф за незаконные валютные операции может достигать всей суммы сделки, а руководителей будут штрафовать на 20 000–30 000 руб.

За повторные валютные нарушения руководитель может быть дисквалифицирован на срок от полугода до 3 лет.

Также с 2018 г. вступили в силу изменения в ст. 193 Уголовного кодекса – «Уклонение от исполнения обязанностей по репатриации денежных средств в иностранной валюте или валюте России». Они ужесточили наказания за нарушение валютного законодательства – вплоть до лишения свободы на срок до 5 лет.

Обсудить

Правила составления первичных документов

Рассмотрим далее первичные документы по заработной плате, которые необходимо использовать при учете расчетов с сотрудниками.

В статье будут приведены унифицированные формы. Их можно переработать в соответствии с нуждами бухгалтерии предприятия, оставив в любом случае обязательные реквизиты, перечисленные в п.
2 ст. 9 закона 402-ФЗ:

  1. наименование документа;
  2. содержание факта хозяйственной деятельности;
  3. дату составления документа;
  4. наименование должности лица, совершившего операцию и ответственного за ее оформление.
  5. наименование экономического субъекта, составившего документ;
  6. величину натурального или денежного измерения факта хозяйственной деятельности с указанием единиц измерения;

Первичные документы по заработной плате могут быть составлены как на бумажных носителях, так и в электронном виде.

Во втором случае они должны быть подписаны электронной цифровой подписью.

Проверка банком справки о подтверждающих документах

Если урожай экспортирован, а выручка за него еще не поступила, вам нужно подать в банк справку о подтверждающих документах На проверку поданной СПД банку отведено: •если СПД представлена в отношении таможенной декларации (оформленной на ввезенные товары, оплаченные авансом, или на товары, вывезенные на условиях отсрочки платежа) — 10 рабочих дней с даты подачи справки в банк; •в остальных случаях — 3 рабочих дня со дня представления справки.

Получив СПД, банк проверит, правильно ли она оформлена и соответствует ли указанная в ней информация (в том числе код вида подтверждающего документа) сведениям приложенных документов. Банк не примет СПД, если обнаружит какие-либо несоответствия в данных, ошибки при заполнении справки.

Или если представленных вместе со справкой подтверждающих документов и информации окажется недостаточно.

Непринятую справку в пределах сроков, установленных для проверки, вы получите назад с указанием даты и причины возврата.

Вы должны будете устранить замечания и подать справку снова. Справку, прошедшую проверку, банк направит вам, указав в ней дату ее принятия.

Выплата зарплаты

Фактическое перечисление заработной платы сотруднику оформляется документом Списание с расчетного счета вид операции Перечисление заработной платы работнику по кнопке Оплатить ведомость внизу формы документа Ведомость в банк .

Необходимо обратить внимание на заполнение полей:

  1. Получатель — сотрудник, которому перечисляется заработная плата.
  2. Статья расходов — Оплата труда, с Видом движения Оплата труда .
  3. Ведомость — ведомость, по которой была перечислена зарплата.
  4. Сумма — перечисленная сумма заработной платы, согласно выписке банка.

Что разрешено выдавать по зарплатной ведомости

И. Захарчук, Новосибирская обл. В некоторых наших обособленных подразделениях зарплата выдается наличными по ведомости. Разрешено ли включать в выдаваемую по ведомости сумму незарплатные выплаты работникам — возмещение командировочных, больничные и т.

п.?

: Это противоречило бы кассовым правилам. В соответствии с ними по ведомости из кассы следует выдавать зарплату, стипендии и все те выплаты, которые методологией заполнения форм федерального государственного статистического наблюдения отнесены к фонду заработной платы и выплатам социального характера, (далее — Указание № 3210-У).

А по этой методологии в фонд зарплаты не входят и выплатами социального характера не являются, в частности, (далее — Указания № 428):

  1. возмещение командировочных расходов;
  2. компенсация за использование в работе личного имущества;
  3. алименты.
  4. возмещение представительских расходов;
  5. дивиденды;
  6. соцстраховские пособия;

Поэтому строго по правилам их следует выдавать не по ведомости, а по отдельным РКО на имя работника.

Причем каждый такой РКО должен быть зарегистрирован в кассовой книге в день выдачи денег (в то время как суммы, выдаваемые по ведомости в течение нескольких дней, не отражаются в кассовой книге до дня закрытия ведомости). Также предназначенные для таких выплат деньги нельзя хранить в кассе сверх лимита в течение срока выплаты зарплаты. Превышать лимит в течение этого срока (но не более 5 рабочих дней, ) можно только на суммы, которые включены в ведомость «по праву».

В «статистический» список социальных выплат входят и поэтому могут быть выданы по ведомости вместе с зарплатой, в частности, следующие суммы:

  1. материальная помощь работникам;
  2. возмещение платы работников за детский сад;
  3. выходные пособия;
  4. суммы, начисленные при увольнении в связи с сокращением численности, ликвидацией организации;
  5. единовременные пособия при выходе на пенсию.

В течение срока выплаты зарплаты они могут храниться в кассе сверх лимита.

И. Захарчук, Новосибирская обл. Что будет, если все-таки включить в ведомость суммы, которые по правилам заполнения статистических форм не относятся к фонду зарплаты и социальным выплатам? : Оспорить факт выдачи денег в таком случае нельзя, поскольку в ведомости есть подпись получателя.

Однако инспекция может предпринять попытку оштрафовать за несоблюдение порядка хранения свободных денег — проще говоря, за превышение лимита кассы; . Он будет нарушен, если суммы, включенные в зарплатную ведомость вопреки кассовым правилам, хранятся в дни выплаты зарплаты в кассе сверх лимита.

Также нельзя совсем исключить вероятность того, что инспекция попытается оштрафовать вас за неоприходование этой суммы, поскольку на нее не составлен и не зарегистрирован в кассовой книге отдельный РКО. Напомним, что под оприходованием понимается регистрация в кассовой книге не только всех приходных, но и всех расходных кассовых ордеров за день. Ведь если деньги по ведомости выдавались в течение нескольких дней, то нет доказательств того, что выданные по ней незарплатные суммы отражены в кассовой книге именно в день их выдачи.

В ведомости не указывают дату выдачи по каждой отдельной сумме. Если же деньги по ведомости выдавались в течение одного дня, то, скорее всего, инспекция не станет придираться. Тогда на конец этого дня уже был составлен на основании ведомости и зарегистрирован в кассовой книге РКО.

То есть выданная сумма в кассовой книге учтена вовремя, пусть и не отдельно, а в составе итоговой суммы по ведомости.

Как оформить выдачу заработной платы в денежной форме

Денежные средства, причитающиеся работникам, могут быть:

  1. перечислены по безналичному расчету на банковские счета или кредитные карты работников.
  2. выданы наличными из кассы организации;

Денежные средства на выплату заработной платы могут быть получены в результате продажи товаров (работ, услуг) за наличный расчет или сняты с расчетного счета организации в банке.

В Положении о ведении кассовых операций, которое утверждено Банком России 12 октября 2011 года № 373-П не установлена обязанность фирм и предпринимателей согласовывать с банком цели расходования наличной выручки. Чтобы избежать споров с контролерами, цели расходования наличной выручки лучше утвердить приказом руководителя или другом распорядительном документе. Если вы снимаете деньги на выплату заработной платы с расчетного счета, оформите чек с указанием в нем целей, на которые будут использоваться денежные средства.

При получении наличных денежных средств в банке оприходуйте их в кассу. Для этого оформите приходный кассовый ордер по форме № КО-1 «Приходный кассовый ордер» (форма утверждена постановлением Госкомстата России от 18 августа 1998 г.

№ 88). Перед выдачей денежных средств работникам оформите расходный кассовый ордер по форме № КО-2 «Расходный кассовый ордер» (форма утверждена постановлением Госкомстата России от 18 августа 1998 г.

№ 88). Реквизиты расходного кассового ордера указываются в расчетно-платежной или платежной ведомости. Начисление и выдача заработной платы отражаются в одной ведомости по форме № Т-49 «Расчетно-платежная ведомость» или в двух ведомостях по формам № Т-51 «Расчетная ведомость» и № Т-53 «Платежная ведомость».

Формы ведомостей утверждены постановлением Госкомстата России от 5 января 2004 г.

№ 1. Обратите внимание: при каждой выплате заработной платы компания обязана выдавать сотрудникам расчетный листок (ст. 136 ТК РФ). В нем должна быть обязательная информация о:

  1. компенсации за нарушение срока выдачи зарплаты, отпускных и выплат при увольнении;
  2. общей сумме к выплате.
  3. размерах и основаниях произведенных удержаний;
  4. составных частях заработной платы, причитающейся работнику за соответствующий период;

Одновременно с расчетным листком фирма должна предоставить сотруднику информацию о начисленных, удержанных и перечисленных страховых взносах (п.

35 приказа Минздравсоцразвития РФ от 14 декабря 2009 г. № 987н). Для удобства вы можете включить эту информацию в форму расчетного листка.

каждая компания разрабатывает самостоятельно. Ее должен утвердить своим приказом руководитель компании.

Фактическую выдачу заработной платы осуществляет кассир.

Если в штате организации нет должности кассира, выдавать денежные средства может главный бухгалтер или другой работник, назначенный руководителем.

В организациях, у которых большое количество подразделений, заработную плату могут выдавать раздатчики, назначенные руководителем. Со всеми лицами, выдающими заработную плату, заключается договор о полной материальной ответственности. Платежная или расчетно-платежная ведомость должна быть подписана руководителем и главным бухгалтером.

Без этих подписей денежные средства по ведомости выданы быть не могут. Ведомости по формам № Т-49 и Т-53 регистрируются в специальном журнале. Журнал составляется по форме № Т-53а «Журнал регистрации платежных ведомостей».

Образец заполнения формы № Т-53а представлен далее. Сумма наличных денег (в том числе предназначенных для выдачи заработной платы), которую вы можете оставлять в кассе на конец рабочего дня, ограничена. Это ограничение называется лимитом остатка наличных денег в кассе.

Обратите внимание: с 1 января 2012 года размер лимита остатка кассы банк больше не утверждает.

Теперь организация делает это самостоятельно (п. 1.3 Положения о порядке ведения кассовых операций). Об установленном лимите банк информировать не нужно.

Размер лимита необходимо закрепить приказом руководителя или другим распорядительным документом.

Деньги, предназначенные для выплаты зарплаты и пособий, можно хранить в кассе сверх установленного лимита в течение 5 рабочих дней (включая день получения наличных в банке). Если вы оставите в кассе наличные деньги свыше установленного лимита, ваша организация может быть оштрафована.

Сумма штрафа – от 40 000 до 50 000 рублей. За это же нарушение на руководителя вашей организации может быть наложен административный штраф от 4000 до 5000 рублей (ст.

15.1 КоАП РФ). Если заработная плата перечисляется на банковские счета работников, бухгалтеру необходимо оформить расчетную ведомость по форме № Т-51. На основании этой ведомости составляются платежные поручения на каждого работника, которые представляются в банк.

Если заработная плата перечисляется на кредитные карты работников, то на основании расчетной ведомости составляется одно платежное поручение (на всю сумму заработной платы). Банк самостоятельно перечисляет заработную плату каждому работнику на основании расчетной, платежной или расчетно-платежной ведомости.

Конкретный перечень документов, которые необходимы для перечисления заработной платы работникам на их кредитные карты, согласовывается между администрацией организации и банком.

Молдавский счет

Компании заключали фиктивные договоры займов, по которым получали ссуды или выступали поручителями.

После неисполнения обязательств кредиторы обращались в суды Молдавии. Деньги переводились на счета 19 компаний, зарегистрированных в Великобритании, Новой Зеландии, Белизе, в молдавском BC Moldindconbank S. A. и латвийском Trasta komercbanka.

Вероятно, речь идет об операциях, которые сегодня не подпадают под валютный контроль, полагает председатель комитета АРБ по комплаенс-рискам Алексей Тимошкин. «В схемах вывода средств часто используется оплата услуг, будь то консалтинг или транспортировка товаров. Но платежи на сумму менее $50 000 не подпадают под валютный контроль, под них не составляется паспорт сделки.

Видимо, схема ориентирована на большое количество таких сделок, но паспорт составляется как на услугу, так и на поставляемый товар, поэтому, если речь идет о транспортировке, банк должен запросить паспорт на товары», – говорит он. На практике банки иногда открывают паспорт именно на услугу, если товар не производится в России, говорит начальник финмониторинга Локо-банка Игорь Демин.

По его словам, банки достаточно оперативно выявляют сомнительных клиентов, поэтому сейчас тенденция идет в сторону дробления и уменьшения размеров сомнительных операций для отвлечения внимания банка. «Новой головной боли для банков я не вижу, поскольку схема не новая и банки давно наработали необходимое ПО, выявляющее такие сделки. Основное настроение регулятора – сказать, что есть тенденция, будьте осторожны», – замечает он.

В начале февраля ЦБ обратил внимание банкиров на рост количества случаев, когда недобросовестные компании на основании судебных актов взыскивают средства в связи с неисполнением условий сделки, – у регулятора возникли подозрения, что взыскание также проводится для отмывания доходов. Обычно судебному решению предшествует заключение договора, который содержит обязательства, неисполнение которых влечет обращение в суд с требованием взыскать задолженность, сообщал ЦБ (см.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+